【新華社微特稿】泰國中央銀行日前出臺(tái)旨在遏制金融詐騙的新規(guī)，要求泰國各銀行根據(jù)不同客戶群風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，設(shè)定線上轉(zhuǎn)賬單日限額，15歲以下未成年人和65歲以上老年人每日最多可轉(zhuǎn)賬5萬泰銖（1元人民幣約合4．54泰銖）。
這一新規(guī)于19日出臺(tái)，旨在打擊近年來在東南亞地區(qū)尤為猖獗的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。美聯(lián)社援引泰國央行一名官員的話報(bào)道，新規(guī)旨在阻止犯罪分子單次接收轉(zhuǎn)移大額資金、及時(shí)凍結(jié)非法資金，提升受害者追回?fù)p失的幾率。
據(jù)《曼谷郵報(bào)》20日?qǐng)?bào)道，按照新規(guī)，各銀行將網(wǎng)銀用戶劃分為三類：疑涉詐騙人員、普通用戶和易受詐騙人群，最后一類指15歲以下未成年人及65歲以上老年人。
每日轉(zhuǎn)賬限額根據(jù)上述客戶群風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和銀行評(píng)估結(jié)果劃分為三個(gè)等級(jí)：5萬泰銖以下、20萬泰銖以下以及20萬泰銖以上；易受詐騙人群適用于5萬泰銖限額。
新規(guī)于本月底前對(duì)新開通手機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)銀行服務(wù)的用戶生效，今年年底前逐步完成對(duì)現(xiàn)有用戶的調(diào)整，需要更高轉(zhuǎn)賬額度的客戶可向相應(yīng)銀行申請(qǐng)升級(jí)。
據(jù)《曼谷郵報(bào)》報(bào)道，泰國目前約有1200萬手機(jī)銀行用戶。此前央行安全措施規(guī)定單筆轉(zhuǎn)賬上限為5萬泰銖，需面部識(shí)別驗(yàn)證，每日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額為20萬泰銖。
另據(jù)泰國央行數(shù)據(jù)，僅在今年6月，泰國有關(guān)部門就收到總計(jì)2．45萬起涉及轉(zhuǎn)賬的詐騙報(bào)案，涉案總額達(dá)28億泰銖，最大單筆涉案金額490萬泰銖。（由薈圓）
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